反洗錢的概念

反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

單位和個(gè)人的反洗錢要求

一、不得提供洗錢便利

任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利,如出租、出借、買賣身份證件以及銀行賬戶、支付賬戶,替人開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款、取現(xiàn)等為洗錢提供便利的行為。

二、配合盡職調(diào)查

任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查,提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,準(zhǔn)確、完整填報(bào)身份信息,如實(shí)提供與交易和資金相關(guān)的資料。

三、反洗錢特別預(yù)防措施

任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對(duì)包括聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁人員等采取反洗錢特別預(yù)防措施,具體包括立即停止向有關(guān)人員及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn),立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。

四、舉報(bào)及獎(jiǎng)勵(lì)

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。對(duì)在反洗錢工作中做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人,按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。